фінансовий моніторинг, незаконна економічна діяльність, відмивання коштів, фінансування тероризму, корупція, криптовалюта, Economics as a science, HB71-74, Business, HF5001-6182

Досліджено ефективність системи фінансового моніторингу України в боротьбі з незаконною економічною діяльністю. Проаналізовано статистичні дані щодо фінансових операцій, підозрілих транзакцій, передачі матеріалів до правоохоронних органів та ефективність судових рішень у справах, пов’язаних із фінансовими злочинами. Виявлено, що діяльність Державної служби фінансового моніторингу є важливим інструментом у боротьбі з фінансовими правопорушеннями, але є проблеми з адаптацією до нових загроз. Аналіз судової практики показав низьку ефективність у завершенні справ через недосконалість законодавства та низьку координацію між органами влади. Обґрунтовано необхідність удосконалення механізмів фінансового моніторингу, зокрема інтеграції міжнародних стандартів, посилення контролю за цифровими платформами та впровадження автоматизованих систем аналізу фінансових операцій.